신청인의 가족 구성, 미국 이민 목적, 자금 규모, 자금출처, 자녀 연령, 미국 체류 여부 등을 종합적으로 검토합니다. 이 단계에서 어떤 프로젝트가 적합한지, 직접투자와 리저널센터형 중 어떤 방식이 현실적인지도 함께 판단합니다.

EB-5는 투자금의 합법적 출처를 입증하는 과정이 매우 중요합니다. 급여소득, 사업소득, 부동산 매각, 증여, 상속, 배당, 금융자산 등 자금 형성 경로를 확인하고 관련 증빙자료를 준비합니다.

리저널센터 프로젝트 또는 직접투자 방식 중 적합한 투자 구조를 선택하고, 계약서 및 투자 관련 서류를 검토한 뒤 투자 절차를 진행합니다. 이 과정에서는 프로젝트의 사업성, 고용창출 구조, 담보 여부, 상환 구조, 개발사 이력 등을 함께 점검하는 것이 중요합니다.

독립형 투자자는 일반적으로 Form I-526, 리저널센터 투자자는 Form I-526E를 통해 청원을 진행합니다. 청원 단계에서는 자금출처, 투자 구조, 고용창출 요건 충족 가능성 등을 종합적으로 심사받게 됩니다.

청원 승인 후에는 해외 거주자는 이민비자 절차를, 미국 내 적격 체류자는 신분조정 절차를 진행할 수 있습니다. 구체적인 절차는 신청인의 현재 체류상태와 개별 상황에 따라 달라질 수 있습니다.

절차가 완료되면 2년의 조건부 영주권을 취득하게 됩니다. 조건부 영주권 기간 동안 투자와 관련된 요건이 유지되어야 하며, 고용창출 요건 충족 여부도 중요하게 검토됩니다.

조건부 영주권 취득 후 정해진 시기에 Form I-829를 접수하여 조건해지를 진행합니다. 이 단계에서는 투자 유지 여부, 고용창출 충족 여부, 프로젝트 진행 상황 등을 기준으로 심사가 이루어집니다.

투자금 회수 시점과 방식은 각 프로젝트의 계약 구조에 따라 다르며, 원금 보장 개념으로 단순하게 이해해서는 안 됩니다. 따라서 투자 전 단계에서 회수 구조와 리스크를 충분히 검토하는 것이 필요합니다.